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12月5日，中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《通知》”)，明確指出比特幣不是貨幣，不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下?lián)碛袇⑴c的自由，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)。
《通知》首先明確了比特幣的性質(zhì)，認(rèn)為比特幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。但是，比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買(mǎi)賣(mài)行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。
《通知》要求，現(xiàn)階段各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)，不得買(mǎi)賣(mài)或作為中央對(duì)手方買(mǎi)賣(mài)比特幣，不得承保與比特幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶(hù)提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)，包括：為客戶(hù)提供比特幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受比特幣或以比特幣作為支付結(jié)算工具；開(kāi)展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開(kāi)展比特幣的儲(chǔ)存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與比特幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將比特幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。
《通知》還規(guī)定，作為比特幣主要交易平臺(tái)的比特幣互聯(lián)網(wǎng)站，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)電信條例》和《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》的規(guī)定，依法在電信管理機(jī)構(gòu)備案。同時(shí)，針對(duì)比特幣具有較高的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和被犯罪分子利用的風(fēng)險(xiǎn)，《通知》要求相關(guān)機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的要求，切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告等法定反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)防范與比特幣相關(guān)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)于上述規(guī)定，有業(yè)內(nèi)人士表示，目前比特幣在國(guó)內(nèi)交易均通過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu)，而《通知》的出臺(tái)，則意味著監(jiān)管機(jī)構(gòu)將卡死第三方支付這一重要的比特幣支付渠道，有效遏制比特幣的人為炒作。另有比特幣炒家表示，《通知》將重挫目前比特幣在國(guó)內(nèi)的交易價(jià)格。
針對(duì)比特幣交易，人民銀行還進(jìn)行了特別的風(fēng)險(xiǎn)提示：一是較高的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)；二是較高的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)；三是被違法犯罪分子或組織利用的風(fēng)險(xiǎn)。