據路透社報道，知情人士5日透露，瑞士信貸集團(簡稱“瑞信”)與美國司法部的談判正接近尾聲，瑞信或將以16億美元和解有關其幫助美國人逃稅的刑事指控，檢察官還試圖讓瑞信承認有罪。
瑞信是瑞士第二大銀行。2009年，美國司法部曾與瑞士最大銀行瑞士銀行(UBS)就幫助美國人逃稅的指控達成7.8億美元的和解協議。分析指出，瑞信銀行海外私人銀行業務與瑞士銀行相比要小很多。相比之下，此次對瑞信的懲罰要嚴厲的多。這也顯示出美國監管機構對大型銀行的監管正在逐步收緊。
目前尚不清楚刑事指控將對瑞信造成何種影響。美國歷來很少對金融機構追究刑事責任，尤其是大型跨國公司，擔心相關指控會影響銀行業務穩定。但金融危機后，面對監管不力的指責，美國司法部近來立場有所改變。
美國司法部5日公布了一段視頻，其中美司法部長埃里克·霍爾德表示，與監管機構的密切合作正在為追究金融機構刑事責任鋪平道路，但他沒有指明具體的金融機構。
霍爾德說：“我想強調的原則是，沒有任何對經濟造成傷害的個人或者實體可以凌駕于法律之上，沒有什么是‘大而不能被追究刑事責任’的。”
美國司法部特別受到來自參議院常設調查小組委員會的壓力。該委員會譴責美國司法部未能充分追究瑞士銀行業幫助美國人逃稅的責任，其中包括瑞信。
該委員會今年2月發現，瑞信為2.2萬美國人在瑞士提供賬戶，資金達到100億至120億美元，但美國僅收到了238個在瑞信擁有秘密賬戶的美國客戶信息。瑞信2001年至2008年間為美國客戶在瑞士開設賬戶，并幫助其隱瞞賬戶信息。
美國監管機構正在調查瑞信是否通過將資金放在秘密賬戶來幫助美國富人逃稅。瑞信2011年曾表示，將在瑞士銀行業保密條款的約束之下配合美國監管機構的調查。該委員會過去5年一直在調查瑞士銀行業利用保密條款幫助美國人逃稅的行為。美國司法部表示已經對14家瑞士金融機構發起了相關調查。
瑞士財長伊夫琳·威德默·施倫普夫上周五特意赴華盛頓會見了霍爾德，討論美國對瑞士銀行業的調查情況。據悉，施倫普夫正在尋求被調查的瑞士企業受到“公平和平等地對待”。
據彭博社報道，瑞信去年底專門成立了一個不同的法人單位，以容納涉案的業務部門。
有業內人士指出，美國司法部可能控告瑞信的這個法人單位而非整個瑞信。一旦需要認罪，銀行將試圖保護整體。過去幾年，不少受到刑事指控的公司都會成立一個新公司來認罪。美國檢方也會考慮采取行動的經濟后果，注意指控大銀行可能引起的效應。
據路透社報道，知情人士透露，美國司法部上個月曾與監管部門開會商討，刑事答辯是否會嚴重影響瑞信在美國的業務。消息人士表示，瑞信數周內可能就會進行認罪答辯，但司法部會盡量減小認罪答辯對瑞信業務的沖擊，司法部無意引起瑞信業務的動蕩。
5日,瑞信在瑞士證券交易所的股價下跌超過2.3%。
瑞信今年2月還同意以1.96億美元了結美國證交會的一項指控。證交會指控瑞信在沒有在該機構登記的情況下，為客戶提供經紀和咨詢服務。
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