記者最新獲悉，因為借款合同糾紛，近日渤海銀行上海分行已將華冶鋼鐵集團及下屬上海華冶鋼材加工有限公司(下稱“華冶鋼材”)告上法庭，案件將于6月下旬開庭。
記者獲悉，上海華冶鋼鐵集團有限公司(下稱“華冶鋼鐵集團”)因1.5966億存款在未獲通知的情況下被廈門國際銀行上海分行劃走，目前正以違規(guī)收貸將后者起訴至上海浦東區(qū)人民法院。
華冶鋼鐵集團自2013年3月22日起一年時間，先后通過六個賬戶向廈門國際銀行上海分行存入資金共計1.5966億元。近期，華冶鋼鐵發(fā)現(xiàn)廈門國際銀行未如期寄出2014年4月對賬單，經(jīng)過查詢后得知，3月17日后者在未予通知的情況下，將上述6個賬戶中的1.5966億元悉數(shù)劃走。
6月5日，廈門國際銀行相關(guān)人士向記者證實了上述資金劃轉(zhuǎn)和訴訟事項，但表示整個操作合乎程序，目前行內(nèi)正在進一步研究做好此事的后續(xù)處理工作。
2012年以來，隨著國內(nèi)鋼鐵市場的持續(xù)低迷，鋼貿(mào)、鋼鐵企業(yè)信用風險集中暴露，長三角地區(qū)銀行批量化起訴鋼鐵上下游企業(yè)，收貸、抽貸現(xiàn)象時有發(fā)生，但鋼鐵企業(yè)反訴銀行違規(guī)收貸案件則較為罕見。
工商資料顯示，華冶鋼鐵集團1998年成立于上海，注冊資本2.1億元，法定代表人高峰，2004年至2013年，連續(xù)九年入選中國500強企業(yè)，最高排名達第165位。
記者進一步調(diào)查獨家知悉，這家鋼鐵巨頭的起訴案背后亦有故事。近期因華冶鋼鐵借款出現(xiàn)問題，已有貸款銀行對其部分資產(chǎn)進行了保全。今年3月份，華冶鋼鐵就曾出現(xiàn)部分委托加工、倉儲的鋼鐵相關(guān)企業(yè)集中提貨事件。
各執(zhí)一詞
2013年3月，華冶鋼鐵集團為江蘇一家綜合性集團的銀行貸款進行了貸款擔保，擔�？傤~共計1.5966億元，貸款期限一年，按照合同約定，貸款原本應(yīng)于今年3月25日到期。
如上文所述，此后的一年內(nèi)，華冶鋼鐵集團先后通過六個賬戶向廈門國際銀行上海分行存入等額資金，可視為上述貸款擔保的履約保證，不過在上述貸款到期前一周，即3月17日，廈門國際銀行就將此擔保資金劃走。
6月5日，上述廈門國際銀行人士對記者稱，作為上述貸款、擔保之外的第三方，廈門國際銀行上海分行的扣款行為有依據(jù)，符合相應(yīng)程序，不存在違規(guī)。
對于扣款行為，廈門國際銀行給予華冶鋼鐵集團的說法是，其有權(quán)將資金劃走，依據(jù)是此前已收到了與華冶鋼鐵有借款關(guān)系的澳門國際銀行的索賠通知書，該行只是按照索賠程序執(zhí)行。
公開資料顯示，澳門國際銀行于1974年在澳門注冊成立，1985年因出現(xiàn)擠提而面臨財政危機，此后被廈門國際銀行收購為其子公司，也是國內(nèi)首家被收購的外資銀行。
不過，華冶鋼鐵人士堅稱，廈門國際銀行拒絕出示上述索賠通知書，該行在沒有任何通知情況下劃走資金，程序上屬于違規(guī)操作。5月30日，華冶鋼鐵正式向上海市浦東人民法院提起訴訟，要求銀行提供4月對賬單及公開登報賠禮道歉。
對于這一說法，上述廈門國際銀行人士表示稍晚將會有統(tǒng)一解釋，但截至記者發(fā)稿尚未收到回復(fù)。
多筆貸款逾期
記者查閱了《上海年鑒2013》，資料顯示，在上海地區(qū)民營企業(yè)排名中，華冶集團位列第四，高于上海美特斯邦威集團和上海均瑤集團。但在鋼市持續(xù)低迷的背景下，這家國內(nèi)排名靠前的鋼鐵巨頭近期也遭遇了資金困境。
今年3月份，華冶鋼鐵傳出資金鏈緊張的消息，集團總部所在地上海的鋼鐵倉儲點遭遇了部分客戶的集中提貨，從3月14日到17日持續(xù)數(shù)天。
記者最新獲悉，因為借款合同糾紛，近日渤海銀行上海分行已將華冶鋼鐵集團及下屬上海華冶鋼材加工有限公司(下稱“華冶鋼材”)告上法庭，案件將于6月下旬開庭。
記者獨家獲悉，渤海銀行并非第一家，華冶鋼鐵集團及下屬企業(yè)曾以貸款主體或擔保人身份，和農(nóng)業(yè)銀行、華夏銀行、南洋商業(yè)銀行、交通銀行發(fā)生信貸關(guān)系，目前這些銀行的部分貸款已逾期。
其中，華冶鋼鐵集團在南洋商業(yè)銀行上海分行一筆2500萬貸款、上海華冶鋼材在華夏銀行上海分行一筆4600萬元(由華冶鋼鐵集團擔保)貸款均已違約。目前，已有銀行對華冶鋼鐵集團申請訴前資產(chǎn)保全。
2013年以來，起始于鋼貿(mào)領(lǐng)域的危機，出現(xiàn)了向鋼鐵生產(chǎn)企業(yè)蔓延的趨勢。蔓延的途徑眾多，如多家銀行此前均推行的一款產(chǎn)品“廠商銀”，由銀行對大型鋼廠的經(jīng)銷商提供授信，鋼材賣不掉鋼廠承諾回購。
“這相當于鋼鐵廠為鋼貿(mào)商做了擔保，鋼貿(mào)危機由此也向上游鋼廠蔓延。”一家城商行上海分行人士稱。
據(jù)記者了解，2010年華冶集團曾與民生銀行聯(lián)手打造“華冶集團銀企合作中小企業(yè)融資平臺”，一個功能就是為中小型的鋼鐵貿(mào)易企業(yè)和生產(chǎn)企業(yè)提供質(zhì)押擔保服務(wù)。
