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不符合條件也能取公積金？

——起底騙提套取公積金“黑色鏈條”

2022-01-24 記者　盧羨婷　林凡詩　南寧報道來源：經濟參考報

【大中小】

　　“內部公積金提取一小時到賬”“不管你有房無房都可提取公積金”……看到這樣的小廣告，有的公積金繳存職工動了“歪腦筋”：反正都是自己的錢，取出來又何妨？于是聯系“黑中介”，成功提取了公積金。

　　兩個月前，廣西百色警方破獲了一起騙提套取公積金案件，抓獲犯罪嫌疑人11人，其中9人因涉嫌偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪被逮捕，違規提取公積金的“黑色鏈條”被曝光。85個違規提取人被列入公積金系統失信人員名單。

　　這起案件嚴重侵害了國家正常的公積金管理秩序，造成公積金專戶重大損失。80多名騙提人被要求如數歸還資金。

　　隨著案件水落石出，騙提套取公積金背后的“黑色鏈條”也被挖出。受訪的辦案民警和公積金管理中心專項工作組人員表示，違規套取公積金行為時有發生，此類案件點多面廣、隱蔽性強，打擊治理難度大。

　　這起案件中，騙提人數量多，涉案團伙分工明確。公積金管理中心“內鬼”負責內部操作，“黑中介”負責尋找客戶，根據客戶信息了解所需材料，再找相關人員偽造合同、發票等材料。

　　據了解，團伙成員之間單線聯系，隱蔽性強。百色市住房公積金管理中心原聘用人員王某祥最先勾結“熟人多、路子廣”的曾某城，曾某城發動下線尋找客戶，再把客戶信息發給王某祥，由王某祥通過內部系統查詢客戶資料和可提取金額，并將需要的材料反饋給曾某城，曾某城再將信息交給他的下線。

　　王某祥供述，曾某城安排盧某從南寧市快遞材料給他。而盧某稱自己對虛假材料來源一概不知，只是按照曾某城的指示，把這些材料快遞給王某祥。公安機關通過快遞公司調取案發期間所有和盧某有關的快遞，最終鎖定負責偽造購房合同的犯罪嫌疑人蘇某興、胡某等人，而負責偽造工程建設規劃許可證及印章的另有其人。

　　公安機關根據大量中介費及資金流向，進一步偵查、篩選，最終確定了主要犯罪嫌疑人，并將其全部抓獲歸案。負責偽造工程建設規劃許可證的陳某偉從2016年起就開始偽造各類證件、印章?！拔覀冊陉惸硞サ氖謾C相冊中就發現他偽造的軍官證、結婚證等?！鞭k案民警楊光猛說。

　　百色市住房公積金管理中心副主任秦然說，近年來通過偽造各類證件騙提公積金的行為屢見不鮮。“實際上現在還源源不斷有職工拿假材料來取公積金。我們每年都向公安局移交一批假材料，希望他們嚴查背后的‘黑中介’?！?/p>

　　楊光猛說，騙提套取公積金犯罪成本低，以致“黑中介”層出不窮。“偽造證件、合同、票據和私刻公章均屬違法行為，以此牟利的中介機構和個人均涉嫌觸犯法律。公安機關將嚴厲打擊此類犯罪，絕不手軟。”

　　記者調查了解到，目前百色市住房公積金管理中心已向違規提取職工送達“失信行為處理決定書”，限10個工作日內將騙提資金全部退回，對未按時退回違規提取資金的職工，已向其所在繳存單位送達通報。所有違規提取人均被取消3年或5年內提取住房公積金和申請住房公積金貸款的資格。

　　截至目前，百色市住房公積金管理中心共追回違規提取資金538.78萬元，尚有21名職工未退回違規提取資金，金額合計230.11萬元。百色市住房公積金管理中心主任劉昊朋表示，限期內拒不清退資金的職工，將被納入百色市社會信用體系失信黑名單，違法違規線索將移交公安機關或紀檢監察部門處置。

　　為確保住房公積金提取工作的合規性，百色市住房公積金管理中心進一步明確每個崗位的職責，每筆經辦業務的完整過程都建立了操作日記。

　　業內人士認為，當前公積金管理系統仍面臨與其他部門數據共享不暢等問題，由于不能及時調取公安、金融等系統數據，難以在第一時間甄別公積金提取材料真偽，亟待通過部門信息共享認證、計算機算法審批等，減少人工審核造成的失誤或違規操作風險。

　　《住房公積金管理條例》規定，住房公積金應當用于職工購買、建造、翻建、大修自住住房，任何單位和個人不得挪作他用。近年來，公積金的用途有所增加，但仍有不少群眾認為提取限制多，許多職工不買房，公積金個人賬戶中的存款一直沉睡；公積金提取不能用于購房首付款，有的職工借錢湊首付，辦完相關手續再提取公積金還款。

　　廣西社科院宏觀經濟研究所副所長寧常郁認為，應進一步優化住房公積金的使用和管理制度，既要防范風險、堵漏洞，又要降低門檻，多從人性化管理角度考慮，更充分發揮公積金政策作用，讓老百姓從中得到實惠。