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10年前的金融風暴，在經濟快速發展，各國股市、金融債券市場快速發展的今天，又在中國-東盟商務與投資峰會上成為中國與東盟國家商界巨子們高度關注的問題。記者在深入采訪時發現，開放、互利、共榮成為中國與東盟國家一致抵御金融風暴的三塊柱石，但構筑“金融防火墻”之路仍需要更多的突破。
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| 第四屆中國-東盟博覽會上，參會人員在關注中國的農產品。新華社記者 劉廣銘
攝 | “過度開放”+“單一外匯儲備”=應對金融風暴乏力
“10年前的亞洲金融危機，帶給東南亞國家慘痛的災難，那是一場血的教訓。”時任泰國盤谷銀行董事會成員、現銀行總裁陳智深提到這場危機時仍然心有余悸。
經濟學家認為，爆發這場危機的內在根源是：東南亞國家透支性經濟高增長和不良資產的膨脹、市場體制發育不成熟、“出口替代型”模式的缺陷。在危機爆發之后，過度開放的金融體制，單一盯住美元的外匯儲備方式，造成了應對國際投機機構的乏力。
陳智深認為，缺乏跨區域的金融協調機制、出口導向型的經濟增長模式確實面臨著經濟結構調整的巨大壓力，這些都是應對金融風潮的最大問題。
與會的金融專家們接受記者采訪時表示，缺少區域性的合作組織，導致東盟國家在飽嘗苦水的同時，面臨著社會穩定等一系列政治問題，國際組織雖給予援手，但卻令東南亞一些國家不得不背負沉重債務。
開放、互利、共榮：應對危機的三根柱石
“十年生聚，十年教訓”。在危機中緩過勁來的東南亞國家，通過建立東盟和中日韓(10+3)財政、央行副手級會議和財政部長會議機制，特別是東盟國家和中日韓之間
簽訂的雙邊貨幣互換協議(清邁倡議)，增強了本地區抗擊金融危機沖擊的能力。
中國銀行副行長王永利在中國-東盟商務與投資峰會上宣布：中國經濟持續快速發展為中國-東盟經濟合作提供堅實基礎。1980年至2006年，中國GDP平均增長達9.7%，目前中國擁有的外匯儲備超過14000億美元，居于全球首位，對世界經濟發展貢獻日益突出。
馬來西亞貿工部副部長吳立洋認為，中國經濟的快速發展，尤其是中國廣闊的內地市場的持續有效啟動，是今后相當長一段時間中國-東盟自由貿易區共同應對金融危機的堅強基礎。
中國與東盟國家之間的互利關系成為應對危機的第二塊柱石。據泰國商業部統計，2006年，泰中雙邊貿易總額為277.25億美元，同比增長27.11%。今年1至9月，雙邊貿易總額達到249.9億美元，同比增長24.8%。目前，中國是泰國第二大進口國和第三大出口國，而泰國也成為中國在全球范圍內的第13大貿易伙伴和東盟國家中的第三大貿易國。
經過15年的艱苦努力，中國與東盟經濟合作成績喜人：雙方的貿易額從1991年的79.6億美元增長到2006年的1600多億美元……雙邊貿易額2008年有望突破2000億美元。
經濟增長的同時也給金融的繁榮注入了“催化劑”。以泰國盤谷銀行為例，1954年香港分行開設，如今盤谷銀行已經在中國內地有4個分支機構，包括北京、上海等核心城市。盤谷銀行總裁表示，到2006年底，中國商務部批準的在東盟國家的投資將超過16.6億美元，一共有1070個非金融類企業在東盟落地生根。這給予東盟銀行業以巨大的空間。
事實上，經過10多年的努力，中國與東盟10國的關系已步入“對話、合作、共同發展”的軌道，雙方成功實現了“建立對話關系——面向21世紀的睦鄰互信伙伴關系_面向和平與繁榮的戰略伙伴關系”的歷史三級跳。謀求和諧發展，共同邁向繁榮，成為中國和東盟國家的第三塊柱石。
“防火墻”建設任重道遠
一個幾乎公認的情況是：盡管中國與東盟國家有了扎實的發展基礎，但是，世界金融衍生品的發展、各種金融產品的滋生，遠遠超出國家之間金融合作的領域，這意味著應對金融風暴的“防火墻”必須與時俱進地考慮如何建設。
長期關注亞洲金融問題的廈門大學南洋研究院副院長王勤認為，現階段中國還不能過早地實行資本項目自由化，“看好國門很重要，中國之所以沒有卷入到風暴中，主要是因為中國的資本項目沒有完全開放，對國際游資形成了一道防火墻。”
在看好國門的同時，中國金融市場的多元化、市場化進程在不斷加快。王永利認為，以國有商業銀行成功改革上市為標志，中國國內金融多元化改革將基本完成，中國對金融監管的新機制將逐步形成。傳統的依靠四大商業銀行的機制正在改變。地方性銀行逐步實行全國性發展，農村金融在加快發展，外資銀行在加快進入中國市場。與此同時，保險業、資本、債務、信托、租賃、典當、企業年金、社保資金都得到了長足的進步。
但是，如何面對快速發展的經濟和巨額的外匯儲備恰恰成為營造“防火墻”的關鍵環節。泰國盤谷銀行總裁陳智深認為，亞洲貨幣被低估的情況將很難持續下去。東亞“10+3”國家已經成為世界經濟增長最快的地區，擁有全球50%左右的外匯儲備。由于這些國家僅僅滿足于購買美元價值的外匯，這種外匯儲備方式卻沒有給市場提供更多的動力和穩定。隨著東亞經濟的發展，亞洲貨幣被低估的情況不能持續下去，如果要實現軟著陸，就迫切需要建立金融穩定機制。
廣西師范大學碩士生導師、經濟史博士李閏華強調，盡管共同的貨幣穩定資金發展很快，但與經濟發展速度和規模相比，資金的規模和調動能力還太小。全球金融不穩定導致建立亞洲貨幣基金的倡議非常重要，這不僅可以兼顧地區利益，還有輔助國際貨幣基金組織的作用，不僅僅是預防危機，還能實現亞洲地區經濟和貨幣的穩定，這些都是地區性金融合作的基礎，有利于每個成員的貿易和投資。
將快速增長的外匯儲備投入到基礎設施相對薄弱、發展潛力巨大的東盟國家無疑是聰明的選擇。印尼、越南、老撾、緬甸等都渴望資金的注入。印尼力寶集團董事局主席李文正直言不諱：中國擁有14000億美元外匯儲備，加上全球保險公司、各種基金和國際游資的進入，形成了供過于求的資金局面。東盟各國大量的基礎設施，包括高速公路、海港、空港等領域的基礎設施還是一片空白。這就為中國外匯儲備的使用找到了廣闊的市場。 |