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我國保險(xiǎn)資金將加大基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域投資力度
    2008-12-08    新華社記者:毛曉梅 章利新    來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào)
  國務(wù)院常務(wù)會議日前確定了金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的九條政策措施。其中關(guān)于保險(xiǎn)資金融通功能的表述,傳遞出兩個明確信息:支持關(guān)系國計(jì)民生的重點(diǎn)領(lǐng)域;在債權(quán)方式之外為其他投資方式譬如股權(quán)投資留下了空間。
  “在目前國際金融危機(jī)影響日益加深的背景下,這一政策信號意味著,中國的保險(xiǎn)資金將以更大規(guī)模和力度投資基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域。”北京工商大學(xué)王緒瑾教授說。
  國務(wù)院常務(wù)會議明確提出,要發(fā)揮保險(xiǎn)的保障和融資功能,引導(dǎo)保險(xiǎn)公司以債權(quán)等方式投資交通、通信、能源等基礎(chǔ)設(shè)施和農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。
  早在2006年,中國已實(shí)施《保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法》,規(guī)定保險(xiǎn)資金可以通過債權(quán)計(jì)劃的形式間接投資于國家級重點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目,且保險(xiǎn)公司用于該項(xiàng)投資的金額不得超過其上年末總資產(chǎn)的5%。
  此次國務(wù)院從更高政策層面肯定了保險(xiǎn)資金以債權(quán)方式投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的做法,同時也為股權(quán)投資等其他形式留下了空間。今年10月,國務(wù)院已批準(zhǔn)保險(xiǎn)資金可以投資未上市優(yōu)質(zhì)企業(yè)尤其能源、資源、基礎(chǔ)類大型國有企業(yè)的股權(quán)。投資渠道的拓寬,將使保險(xiǎn)資金發(fā)揮的作用超出試點(diǎn)期間。
  據(jù)保監(jiān)會統(tǒng)計(jì),今年前三季度,保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)達(dá)3.2萬億元,較年初增長9.8%,保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額為2.88萬億元,較年初增長7.6%。
  在4萬億元投資計(jì)劃推動下,中國各地大興基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),加之一些傳統(tǒng)投資渠道如銀行存款又大幅降息,適當(dāng)?shù)卣{(diào)整投資策略對保險(xiǎn)業(yè)來說將是一次重大發(fā)展機(jī)遇。
  數(shù)據(jù)顯示,基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投資的年收益率為6.2%左右,而保險(xiǎn)資金近五年來簡單算術(shù)平均投資收益率為5.26%。此外,基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目普遍具有社會公益性和投入量大、建設(shè)周期長等特點(diǎn),可與保險(xiǎn)資金運(yùn)用的特性相匹配。
  “保險(xiǎn)資金是優(yōu)質(zhì)的長期資金,在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢下,加大對重要領(lǐng)域的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投資,不僅能增加收益,對促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會穩(wěn)定運(yùn)行也有重要意義,這是一個既有利自身又服務(wù)大局的好時機(jī)。”中國保監(jiān)會政策研究室主任周道許說。
  所謂債權(quán)投資計(jì)劃,是指受托人發(fā)行的一種投資計(jì)劃受托憑證,用以向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等委托人募集資金,用于基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目,并按照約定支付本金和預(yù)期收益。
  “債權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)相對較低,因?yàn)橛袚?dān)保,一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)可以獲得優(yōu)先清償,而且債權(quán)投資收益比較穩(wěn)定。”中國平安資產(chǎn)管理公司總經(jīng)理助理莊漢平告訴記者。
  在股權(quán)投資方面,目前保險(xiǎn)資金對基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的投資還僅限于京滬高鐵等稀缺資源,還不能滿足巨額運(yùn)用余額的投資需求。
  據(jù)了解,目前中國保監(jiān)會等部門正在積極商榷制定保險(xiǎn)資金進(jìn)行股權(quán)投資的具體辦法,包括投資主體、投資對象、投資比例等。
  “股權(quán)投資有很大的空間,但也有很大的風(fēng)險(xiǎn)。”中國人保投資公司總裁劉虹對記者說,股權(quán)投資能有力推動保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與經(jīng)濟(jì)生活,逐步提高保險(xiǎn)行業(yè)的參與度與貢獻(xiàn)度,有利于國家對關(guān)系國民經(jīng)濟(jì)命脈產(chǎn)業(yè)和行業(yè)的控制,切實(shí)維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全。
  除前述債權(quán)和股權(quán)投資外,中國保監(jiān)會主席吳定富表示,秉承資金組合運(yùn)用的原則,中國還積極鼓勵保險(xiǎn)資金購買國債以及符合條件的公司債和企業(yè)債。鼓勵保險(xiǎn)公司直接或間接投資資本市場,發(fā)揮保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為長期機(jī)構(gòu)投資者的優(yōu)勢,促進(jìn)資本市場穩(wěn)定。
  吳定富表示,總之,“要在堅(jiān)持合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控并能滿足資產(chǎn)負(fù)債配置需要的前提下,提高保險(xiǎn)資金運(yùn)用水平,支持國民經(jīng)濟(jì)建設(shè)”。
  (新華社北京12月7日電)
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