證監(jiān)會基金部副主任洪磊日前表示，證監(jiān)會已完成基金銷售機構(gòu)注冊平臺的建設工作，截至目前已有25個機構(gòu)獲得注冊平臺的填報密碼。
洪磊是在民生銀行主辦的2012第三方基金銷售峰會上作如上表述的。據(jù)其透露，在上述25家機構(gòu)中，有9家第三方銷售機構(gòu)，7家外資銀行，5家內(nèi)資銀行和4家投資咨詢機構(gòu)。此外，目前正式完成申報的有10家，其中5家已經(jīng)獲得證監(jiān)會的正式受理。
自2004年以來，基金銷售經(jīng)過七年探索，基金公司和銷售機構(gòu)均從中獲益匪淺，但投資人卻為之付出了巨大代價。業(yè)內(nèi)人士認為，造成這一現(xiàn)象的原因是，基金銷售是完成自己的任務，而沒有關注投資人的利益。
對此，洪磊分析稱，這背后有體制機制深刻的原因，而自今年10月1日起施行的《證券投資基金銷售管理辦法》最大的突破就是體制的突破，讓專業(yè)人士能夠發(fā)起設立機構(gòu)，而不必受制于股東考核的壓力，這都為第三方基金銷售機構(gòu)從投資者出發(fā)、為投資者服務奠定了基礎。
值得注意的是，在基金銷售的過程中，商業(yè)銀行為第三方基金銷售機構(gòu)也提供相應的監(jiān)督服務，其中以民生銀行基金銷售監(jiān)管業(yè)務最具代表性。
自2008年起，民生銀行就在證監(jiān)會基金部的指導下開展基金銷售監(jiān)管業(yè)務，目前已成為國內(nèi)第一家擁有獨立基金銷售監(jiān)管平臺的商業(yè)銀行，也是全國唯一一家同時開展基金銷售機構(gòu)和支付結(jié)算機構(gòu)兩類監(jiān)管模式的商業(yè)銀行。
數(shù)據(jù)顯示，該行為天相投資顧問公司和上海匯付數(shù)據(jù)服務公司提供基金銷售監(jiān)督服務，3年來基金銷售監(jiān)管平臺運行平穩(wěn)，累計交易量已達15億元，累計投資者數(shù)量達12萬人。
“由于銀行在所有機構(gòu)中是最大的，所以證監(jiān)會要求銀行要承擔最后的連帶責任。”
洪磊表示，希望市場所有參與方都要認真審視對方，做好盡職調(diào)查，并洞察產(chǎn)業(yè)鏈中各環(huán)節(jié)的風險點，以法律形式來維護自身利益，同時制衡對方。
