欲增加直銷占比
一位基金公司人士透露，其所屬公司對在淘寶開店賣基金非常感興趣，很早就進行了籌備，技術上應該沒有問題。現(xiàn)在的關鍵點在于管理層如何看待此事：淘寶是否需要具備第三方銷售資格方能開展此項業(yè)務。
對此，業(yè)內存在一定爭論。有基金電商人士認為，基金銷售仍是由基金公司開設的淘寶店來負責，淘寶只是提供了一個連接渠道，因此不需要取得第三方銷售資格，其他方面也條件具備。也有業(yè)內人士認為，這涉及多方問題，應當謹慎。首先，基金公司如何解決銷售適用性問題；其次，支付寶是否可以實現(xiàn)普通產(chǎn)品消費賬戶和基金賬戶分離。
除了淘寶開店的設想，其實基金公司已經(jīng)開始著力打造電商直銷業(yè)務，尤其是一些在渠道方面不具備優(yōu)勢的中小型基金公司。有中小基金公司在市場部下面分設了電子商務部，專門負責電商直銷業(yè)務。
有基金公司業(yè)內人士介紹，盡管目前第三方銷售機構的加入在一定程度上緩解了基金對銀行渠道的依賴，但是對于“沒有背景只有背影”的中小基金公司、次新基金公司而言，新產(chǎn)品發(fā)行營銷至關重要卻又格外難做。第三方銷售機構主要向投資者提供大量產(chǎn)品，一般推薦長期業(yè)績表現(xiàn)良好的基金，新基金公司的新產(chǎn)品常常難以獲得青睞；銀行渠道本身已經(jīng)密集安排了發(fā)行期，如果不是具有密切的關系，很難擠進“日程表”。因此，長遠來看，做大做強公司自有的直銷網(wǎng)絡更為“靠譜”。
持續(xù)改善持有人結構
拼首發(fā)一直是業(yè)內的一個“慣例”，一般公司會先通過拼首發(fā)來獲得可觀的規(guī)模，待業(yè)績做上去再進行持續(xù)營銷。但是新基金首次打開就遭遇資金大量贖回，規(guī)模大幅縮水成了拼首發(fā)難以避免的后遺癥。為此，有基金公司近期將持續(xù)營銷的進度提前，在基金剛剛募集結束后就開始加大營銷力度，計劃以此來增加有效客戶的資金和數(shù)量，減少打開申購贖回時的凈贖回量。
有基金公司近期剛剛發(fā)行了一只新產(chǎn)品，募集規(guī)模已非常可觀，但是發(fā)行期結束后該公司市場部相關人士非但未松了一口氣，反而更加繁忙。該人士透露，此前新基金打開后規(guī)模一般會大幅縮水，為了防范此類情況重演，其所在公司希望提早進行持續(xù)營銷，吸引那些資金量不大，但是更為有效的客戶進入，從而改善持有人結構。該公司的方案獲得了良好效果，開放日非但未遭遇規(guī)模縮水，反而獲得了凈申購。
業(yè)內人士指出，基金公司應當減少拼首發(fā)行為，通過提升客戶體驗、提高產(chǎn)品業(yè)績等方式進行持續(xù)營銷，方能實現(xiàn)公司管理資產(chǎn)規(guī)模的增加。