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2013年4月1日，成先生在渣打銀行杭州市武林支行花費90萬元購買了“QDUR004貝萊德全球基金-世界礦業基金”，該款產品為一款開放式結構理財產品，可以隨時申購贖回。購買時單位凈值50.2，在渣打銀行投資策略分析師的建議下，成先生于2013年6月25日贖回該款產品，贖回時產品單位凈值39.53，賬面虧損27%，虧損金額達20余萬元，相當于在運作的2個月25天中，每天虧損近2500元。成先生多年的積蓄以及父母的房屋拆遷款就這樣像泡沫一樣化為烏有。
成先生至今仍清晰地記得，當時接待他的一位趙姓金牌理財經理說，這款產品是掛鉤于國外的股票市場，跟國內低迷的股票行情一點關系都沒有。渣打銀行一直在做，不會有大風險，預期年化收益率在15%-20%，沒有大問題，風險比國內銀行推銷的理財產品還要低。但是因為銀行有規定，必須要做一份風險評估報告。
值得一提的是，這位趙姓理財師還向成先生出示了其獲得的“2012年度浙江省十佳金牌理財師”證書，讓成先生對她更加信任。而在做風險評估報告的過程中，與其說是測試客戶的風險承受能力，看其是否適合某款產品，對于成先生，不如說是這位趙姓理財經理指導著勾選答案完成的。“她告訴我，只有風險等級到5，才能購買這款產品，所以必須按照她提示的答案勾選。”成先生就這樣在指導下完成了“走過場”一樣的風險評估測試。
該理財經理的行為是否存在誤導？渣打銀行給予北京商報記者的回復中表示，根據該行的自查，未發現有客戶經理誤導銷售的情況存在，如有需要該行可以提供以上錄音及文檔證據。隨后北京商報記者希望該行提供理財經理在4小時銷售過程中的完整錄音，截至發稿，該行尚未提供。不過成先生告訴北京商報記者，雖然推銷了4小時，但在成先生決定購買產品時才開始錄音，在夸大收益、忽視風險的推銷階段并沒有錄音。“銀行只會留下對自己有利，對客戶不利的錄音。”成先生認為。
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