審計署6月24日發(fā)布《國務(wù)院關(guān)于2013年度中央預(yù)算執(zhí)行和其他財政收支的審計工作報告》稱，工商銀行(3.38,
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0.00%)等8家銀行3749.88億元貸款存在問題，25家黃金加工企業(yè)2012年以來虛構(gòu)貿(mào)易背景。
審計署稱，對工商銀行等8家銀行和中國投資有限責(zé)任公司等3家金融機構(gòu)的審計結(jié)果表明，這些金融機構(gòu)不斷加強內(nèi)部管理和風(fēng)險防控，綜合金融服務(wù)能力有所提升，但信貸投放和業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面還存在一些問題。
一、金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)不規(guī)范，有的規(guī)避信貸調(diào)控和監(jiān)管。跟蹤審計8家銀行貸款投放情況發(fā)現(xiàn)，有3749.88億元貸款通過同業(yè)合作、基金理財?shù)阮愋刨J業(yè)務(wù)投向國家限制的地方政府融資平臺公司及房地產(chǎn)企業(yè)；有的企業(yè)通過貸款“空轉(zhuǎn)”套利，抽查25家黃金加工企業(yè)2012年以來虛構(gòu)貿(mào)易背景，進行跨境、跨幣種循環(huán)滾動貸款累計944億元，套取匯差和利差9億多元。
二、違規(guī)經(jīng)營問題仍較突出。對3家金融機構(gòu)的審計發(fā)現(xiàn)，違規(guī)放貸或辦理票據(jù)業(yè)務(wù)、掩蓋不良貸款等問題183.34億元；虛增中間業(yè)務(wù)收入、賬外存放資金等財務(wù)違規(guī)問題34.98億元；12個形成損失或面臨損失風(fēng)險的境外投資項目存在管理人員失察、投后管理不到位等問題。
此外，審計還發(fā)現(xiàn)，由于對互聯(lián)網(wǎng)等新型金融業(yè)務(wù)的管控滯后，一些不法分子涉嫌利用互聯(lián)網(wǎng)金融等進行非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙案件11起，涉及金額800多億元。審計指出問題后，相關(guān)監(jiān)管部門和金融機構(gòu)制定完善制度及工作流程211項，整改違規(guī)問題金額200.89億元，處理844人次。