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中國證監(jiān)會研究中心主任祁斌昨日在“中國金融2010：治理和增長”峰會上表示，應加大金融機構的監(jiān)管合作，建立整體金融系統(tǒng)的風險測度和防范控制機制，以防范多個不同類型金融機構同時出現(xiàn)問題時產(chǎn)生的疊加放大效應。
祁斌表示，美國金融危機后的金融監(jiān)管改革給中國提供了很多經(jīng)驗，可以考慮不同理財產(chǎn)品監(jiān)管標準的統(tǒng)一化，以保護投資者的合法權益。此外，也應進一步討論多層次監(jiān)管體系建設的問題，研究全球比較流行的原則監(jiān)管和目標監(jiān)管等監(jiān)管方式。
“金融改革和監(jiān)管的目標是為了服務和服從中國經(jīng)濟的發(fā)展，長期來看，產(chǎn)業(yè)結構調整和經(jīng)濟轉型都有賴于良好的社會資源配置方式，特別是通過金融改革和創(chuàng)新產(chǎn)生出的強大資本市場進行資源的優(yōu)化配置。”祁斌說。
祁斌認為，金融危機之后，世界各國吸取教訓，尤其是美國開始將有經(jīng)驗的合格投資者納入監(jiān)管范圍，并且成立了消費者金融保護局。歐盟更多的精力是注重在把多個不同主體的國家納入統(tǒng)一的監(jiān)管標準之下。
祁斌表示，各國之所以出現(xiàn)金融監(jiān)管改革，主要基于以下幾個原因：金融杠桿的無節(jié)制使用走到了盡頭；合規(guī)投資者理解金融風險、有能力保護自己的假設被“麥道夫案”等事件推翻；系統(tǒng)性風險原來認為不可預測，但實踐證明危害很大，應加以監(jiān)測管理；對沖基金等非主流業(yè)務利用杠桿率和外延性對金融市場產(chǎn)生重要影響，應逐步納入監(jiān)管；全球金融一體化進程超出想像。
“金融危機往往和變革相伴隨，雖然其帶來了災難，但往往也帶來金融體系的變革和創(chuàng)新。”祁斌說。 |