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作為一名兢兢業業的券商經紀人，戴小姐有著5年的經紀業務工作經驗，但由于這一行業沒有明確的管理規定，使得戴小姐的權益無法受到保障。而近日，中國證監會發布了《證券經紀人管理暫行規定》，封鎖了十多年的券商經紀人制度大門被叩開。
認可經紀人身份
戴小姐告訴記者，券商經紀人這一行魚龍混雜是多年積累的頑疾，要一口氣整治好是不可能的，必須一步步來，而最根本的就是要認定券商經紀人的合法身份。在《證券經紀人管理暫行規定》中，“券商經紀人”被首次明確了概念，即“經紀人是券商代理人，而非券商員工或居間人，因此，券商委托外部人員從事客戶招攬和客戶服務活動，只能采取經紀人形式，不得采取居間人等其他形式”。
“這實際上也是保護了券商經紀人的合法權益。”招商證券經紀業務上海中心的一位業務經理告訴記者，“券商經紀人素質參差不齊，如果讓一個經驗尚淺的經紀人承擔過多的業務活動，那么很容易引起大量糾紛，最終可能不僅損害公司形象，還會讓自己惹上麻煩。”
據中國證監會統計，截至去年10月底，全行業外部營銷人員約8萬人，其中通過相關考試者3萬余人。證券經紀人管理規定的出爐，意味著這8萬人的經紀人隊伍將面臨大洗牌，高級經紀業務人才毫無疑問將受到券商的青睞。
“一對一”受股民歡迎
同時，按照新規規定，“證券經紀人只能接受一家證券公司的委托”。這受到股民的普遍歡迎。已有8年股齡的張先生說到券商經紀人時又愛又恨，“在協商傭金費的時候，他們總是很熱情，但我一旦開戶后就會發現，自己的個人資料被另外一家券商得知，往往過不多久，就會有好幾家券商經紀人打電話給我，稱他們那里的傭金費用更便宜。”對于這其中的原因，行業內部人士稱，這是券商經紀人“一對多”產生的弊端。
“一對多”產生的糾紛，輕則客戶資料外泄，重則出現商業賄賂、尋租和洗錢等違法行為。要讓券商經紀業務走向規范化，必須從源頭上整治“一對多”現象。業內專家表示，券商經紀人與券商進行“一對一”掛鉤，有利于改善目前行業內彌漫嚴重的“傭金價格戰”，讓券商經紀業務競爭從“傭金大戰”轉向“服務比拼”。
合格經紀人成“香餑餑”
多數業內人士認為，《證券經紀人管理暫行規定》只是管理層拉開了整治券商經紀人隊伍的序幕，絕不可能是終點。
當前，券商經紀人給股民留下的印象總是“拉客”、“打價格戰”、“流動性大”等特點，而且由于券商經紀人普遍學歷不高，很少有具備證券專業知識的，這就引發業界猜想——“經紀人轉入門檻是否會進一步提高，學歷與專業是否也將納入限制范圍”？一位接近證監會的業內人士向記者指出，“目前這樣的意見尚未成為正式條例，但對于券商經紀人準入門檻的設置，未來肯定會有一套方案進入證監會討論議程。”
“新規實施后，目前市場上一半以上的經紀人都是不合規定的。”招商證券高級經紀業務經理告訴記者，“可以肯定的是，未來具有經紀人業務管理資格證并且擁有豐富實踐經驗的券商經紀人將成為各家券商爭搶的人才。” |