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華爾街從業人員們最近心情可能并不怎么好。美聯儲消息人士19日稱，該機構將重拳出擊推出金融機構薪酬政策監管方案，這將是史上美聯儲首次針對金融從業人員薪酬實施最全面最嚴格的監管。監管范圍不僅涉及位高權重的大銀行高管，普通交易員和信貸主管的薪資標準也面臨挑戰。
對于美聯儲醞釀中的監管方案，美國各方反應不一。不少“改革派”表示支持，認為此舉可以有效地遏制金融業冒險行為，避免金融危機悲劇重演。但顯然，一些華爾街的從業人員并不這么認為。
第一步：限制冒險行為
美聯儲監管第一步就是要親力親為。以往由銀行董事會和管理層負責的普通職員薪酬決定，現在將直接受到政府監管。
根據這項建議，美聯儲可以拒絕任何它認為鼓勵銀行員工過于冒險的薪酬政策，包括首席執行官、交易員和貸款管理人員。
據消息人士稱，按照醞釀中的監管草案，美聯儲將要求金融機構提交關于高管和特定雇員的薪酬分配安排，并對這類安排展開評估和審查。政府部門不會設定個人的工資，但會審查并在必要時修改各銀行的工資和獎金政策，以免其產生有害的激勵作用。
熟悉這項建議的人士強調，實施監管方案的目的并非為金融高管收入設定具體上限，或者故意壓縮他們的收入，而是為了避免從業人員為取得高額薪金或分紅冒險操作，甚至不惜“金融賭博”，從而最終危及企業乃至整個金融系統的安全運行。
依照草案，美聯儲不僅將審查金融機構相關人員的薪酬高低，還將評估企業的薪酬發放形式。如可能提倡所謂利益索回機制，即如果企業某個投資決策沒有達到預期甚至不盈反虧，相關管理者或項目經理應退回獎金。
這些政策僅適用于由美聯儲監管的銀行，但不適用于美國聯邦存款保險公司（FDIC）負責監管的儲蓄及貸款機構或州銀行。作為發揮中央銀行作用的行政機構，美聯儲目前負責監管全美５０００多家全國性商業銀行和８００多家地區性銀行。
25家銀行受“特別關注”
據透露，美國約25家最大的銀行將受到“特別關注”。美聯儲打算將這些銀行作為一個整體進行比較，并觀察有哪些做法對這些銀行格外危險。而對美國的中小銀行，美聯儲則采取“區別對待”原則，監管官員將對其薪酬活動進行審查，但不要求其提交薪酬政策。
對于花旗集團、摩根大通等全美最大的２０家至３０家銀行或銀行控股公司，美聯儲將要求它們遞交各自的薪酬分配方案，以確保這些方案沒有對雇員形成過度冒險激勵。只有獲得美聯儲批準，這些金融巨頭才能實施自己的薪酬方案，并且在薪金發放過程中仍要接受美聯儲的監督。
據知情人士透露，監管方案的草案還需要幾周才能完成，美聯儲屆時將征詢公眾、金融界等多方面意見，并作必要修改。它需要由美聯儲理事會投票，但無需國會的批準，最終方案預計于年底正式執行。
今年３月，遭受金融危機重創的美國國際集團在接受政府１０００多億美元援助同時，向部分高管發放巨額年終分紅，引起美國公眾和國會震怒。多方壓力下，美國總統奧巴馬于7月任命肯尼斯·費恩伯格為薪酬專員，負責監督花旗集團、美國銀行、通用汽車等7家政府救助企業的薪酬方案。
各方反應不一
對于美聯儲醞釀中的監管方案，不少“改革派”人士表示支持，但美國政界和金融界仍有不同的聲音出現。
美國投資銀行Evercore
Partners的首席執行官拉爾夫·施洛斯特因在接受采訪時稱：“美聯儲將大型銀行作為主要目標是正確的，這將確保銀行高管不會因其冒險活動而獲得高薪，而是因為的確為股東帶來了真實價值。”
白宮顧問勞倫斯·薩默斯也稱：“薪酬監管手段是保證金融系統安全、穩健運行的重要策略。”
但美國金融服務業協會副主席斯科特·塔爾博特則有所保留。他認為，在美聯儲采取行動之前，美國不少金融機構已著手調整薪酬結構，“我們擔心，不適當的限制措施反而可能有損金融行業企業的發展。”
同樣表示擔心的還有美國銀行家協會主席愛德華·英林。他稱，業界現在擔心美聯儲監管范圍過于寬泛，“僅僅為了防范華爾街上的違規行為，全國每家銀行分行的經理都要受到連帶影響”。
眾議院財政委員會委員、共和黨人杰布·亨薩林認為，美聯儲難以實施所謂薪酬監管，因為國會從未賦予它“如此廣泛而強大的權力”。“現在看來，美聯儲正在向著缺少國會授權的地帶步步邁進。”他說。 |