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銀行的資產重組或戰略調整，或多或少都具有某些必要性和前瞻性，而且不少銀行當前進行戰略調整被譽為是未雨綢繆之舉。然而，與丑聞密不可分的官司和罰款，顯然對各大銀行來說是避之唯恐不及。
就像大災之后需要重建一般，一場金融危機過后，滿身瘡傷的歐美銀行同樣需要經歷一番“刮骨療傷”——瘦身、重組、罰款等等，幾乎無一幸免。或自愿，或被迫，但或多或少將會對銀行業產生某些震動效果。
股權交易頻繁
昨日，蘇格蘭皇家銀行（RBS）對外正式宣布，該行已經同意以165萬英鎊的價格，向西班牙桑坦德銀行英國子公司出售旗下318家分支機構及相關資產和負債，預計交易將于2011年年底完成。同樣，花旗集團的戰略調整計劃也正付諸實施。花旗集團近日表示，作為其龐大的非核心業務出售方案的一部分，計劃出售旗下英國網上銀行Egg。據了解，花旗集團計劃在今年秋季對Egg網上銀行進行拍賣，擬出售價格為5億英鎊。
“像RBS、花旗、美銀等這些在金融危機期間遭受重創的銀行，當初都是以一定的條件才獲得大量的政府救助資金，尤其RBS目前仍是處于高度‘國有化’的狀態，這意味著它在很大程度上已經失去自主權。未來幾年，將是這些銀行陸續實踐戰略調整承諾的集中期。”一位銀行業分析師表示，“盡管這些‘瘦身’后的國際大型銀行并不會改變混業經營模式，但是可以預見，各家銀行的專長及特點將愈加突出。”
同時，歐美各國勢在必行的金融監管改革也將對各銀行產生不小的影響。上述分析人士指出：“就美國已經生效的金融監管改革法案來看，一些涉及銀行資本限制、衍生品交易、自營交易等方面的內容，對銀行帶來的限制還是比較大的，幾乎絕大部分銀行都需要在今后一段時間內，針對監管要求而作出相應的調整。而這將對銀行的生存狀態及整個銀行業的格局產生影響。”
昨日，據媒體報道，美國銀行與
PNC公司可能將被迫出售所持有的貝萊德集團（BlackRock）的股權。其原因是根據《巴塞爾協議Ⅲ》的規定，持股超過銀行普通股權資本價值的10%，將不能計作資本金，這將迫使銀行籌集額外基金以應對潛在的虧損。美國紐約蘇利文·克倫威爾律師事務所的銀行業律師道格拉斯表示，從最新出臺的資本新規來看，顯然銀行業需作出很大的調整，或剝離資產，或籌集額外資金。
丑聞并非壞事
無論是出于自愿還是被迫，銀行的資產重組或戰略調整，或多或少都具有某些必要性和前瞻性，而且不少銀行當前進行戰略調整被譽為是未雨綢繆之舉。然而，與丑聞密不可分的官司和罰款，顯然對各大銀行來說是避之唯恐不及。
高盛、美銀、花旗……各種各樣的“門事件”層出不窮。美銀以1.5億美元最終與美國證券交易委員會（SEC）就收購美林一案達成和解；接著，高盛以創紀錄的5.5億美元的和解費免除官司困擾；花旗也為自己的所謂“疏忽”付出7500萬美元的代價。
然而這種種事件曝光只是開始而已，正如SEC主席瑪麗·夏皮羅所言，監管機構將對數起與2008年金融危機相關的訴訟案展開調查。昨日，有消息傳出，據SEC周一公布的一份文件顯示，匯豐控股有限公司（美國子公司）因涉嫌違反反洗錢規定及其他聯邦法律，正接受包括美國司法部等機構的調查。
同日，歐洲各大報紙的頭條幾乎被關于“RBS涉嫌為基地洗錢被罰560萬英鎊”的新聞所占據。根據倫敦金融區相關監管部門的調查顯示，RBS及其旗下的NatWest以及Ulster銀行等機構在2007年12月至2008年12月之間，違反英國金融制裁名單以及部分條例的相關規定，沒有對于部分客戶的賬戶以及資金流動情況進行篩選監管。
“秋后算賬是歐美監管部門向來的慣例，也是歐美各國接下來推行新的金融監管法規所必須的‘前奏’。可以預計，接下來一段時期內，銀行業類似的丑聞事件仍會接連曝光。”不過，上述分析人士也指出，“這對銀行業而言，并非只意味著麻煩。因為被‘清洗’過后，才能確保銀行業更健康發展。” |